美国Business博客

在美国做比特币投资,稳赚不赔的4种方法

作者: JC
注: 本来这篇文章是准备写到剑知快报里的,但因为越写越多,所以,还是放到网站上比较合适。

***

最近比特币很火,VIP群里也经常聊这个话题。我原先对比特币一无所知(亏得我还是学cs的 :-)),最近也抽出了一些时间仔细学习了一下比特币的知识。下面就分享一下我的一些想法。

1. 比特币不受任何国家的控制,因为没有中央银行。每个比特币里存着所有人的所有交易记录,所以,是个distributed system。财务上管这个也所以叫做open ledger系统。

2. 虽然所有交易大家都能看到,但因为交易记录都是匿名的,所以隐私保护的好。所谓互联网上,你不知道对方是否是条狗。

3. 比特币现在炒作的厉害,一般的业内人士都说要谨慎入场。这个可以参考intelligent investor一书前面写的,投资获利不是说一个领域狂涨就能获利的,投资获利的根本是低价买进,高价卖出。

2000年互联网领域股票疯狂涨价,但也有很多人亏本。黄金,地产(日本)也都暴涨暴跌过。

疯狂增长的领域,大家都去投机了,波动很大,如果情绪化的投资,容易亏本。

同样的道理,做实业也是,不是看销售额,而是看拿到手里的利润有多少。很多公司销售额很大,但不赚钱的,甚至是亏损的。

投资都是有风险的,没有任何东西会一直涨下去的,都会最终受到市场的约束。所以,赚快钱的心理要不得,

4. 投资切记盲从,自己加强critical thinking的能力重要。人类唯一不能被机器替代的,就是独立思考能力。

5. 目前我看互联网是炒作比特币的,稳赚的,有这么几类情况:

1) 购买矿机计算比特币的transaction的,比如著名的人物里有McAfee. 他是做杀毒软件的,现在又回到软件里赚钱了。

2) 做比特币交易所,比如华尔街。

3) 做比特币知识培训的,很多YouTube是做培训课程推广的。

4) 做比特币推介,赚推介费的,也就是referral fee。(关于referral fee, affiliate marketing,在VIP俱乐部里有更详细的介绍)

上述这些都是基本上稳赚不赔的,只要有生意,就赚钱。而比特币交易本身,大起大落,不是稳赚的。

所以,如果真的想从比特币里发财,最稳妥的办法是参考上面说的一些模式。

6. 投资,不是看upside有多大,而是看怎么避免风险。这个是我学习到的所有成功投资的牛人们说的投资准则。换句话说,如果比特币大降了,你敢不敢买进。这个才是真正体现一个优秀投资人的时候。

比如,2008年,股市大降,我认识的一个朋友就敢到处借钱,大量购买股票。后来股市上扬,他赚了500万美金。但很多人是买高不买低,这就是从众心理,反倒不容易赚钱。

比特币2013年的时候,从1000块跌到了100块,很多人就说比特币完了,没有未来。其实反倒是该买进的时候。

7. 投资领域还有个现象,和开车一样,大家都认为自己的车技是高于平均值的。但其实自己掂量一下,真的是你比平均要高吗?(盲目自信吧?)

总结: 我的建议是,如果你对比特币熟悉,预计到还会增长,可以通过炒作赚一大笔钱,那很好的,继续做就是了。如果对比特币不熟悉,也不要因为觉得这个能赚大钱而杀入市场。因为如果你不了解的话,你就不知道什么时候会下降。也就不知道什么时候该抛售,就可能被套牢了。

总之,要培养自己独立思考的意识,不能跟风。要做熟悉擅长的领域。

"wealth is the product of a man's ability to think."

P.S. 分享一个最近做bitcoin的人亏损的视频:
https://m.youtube.com/watch?v=Qg78lyhzMSk

他说,"you know I set a buy stop for Bitcoin at $11,600. You also know I set a sell stop for Bitcoin at $10,700. If you watched Bitcoin's price today, you know how this story ended - I got whipsawed big time. Ouch."

他谈了几个体会:

1. 投资不要情绪化,否则很容易越亏越多。他说,reddit上做bitcoin的那帮人,恨不得每分钟都查价格,这种是非常要命的心态。

2. 长期持有,才是发财之道。不要在乎短期内的涨涨跌跌。如果看好bitcoin, 就购入长期持有,比如8000块价格的时候购入,涨到1万多,又跌下来一些,无所谓的。相比8000块的购入价,长期看是赚的。

P.P.S 我再说一个学习到的股票交易的值得思考的事情,就是交易费的问题。Stock trade的问题是,手续费。每次买入,5块手续费。卖出,5块手续费。所以你每次赚不赚钱,都有10块的费用。

如果是从公司角度看,你做股票,你就是相当于ceo. 起步是从亏损开始的,you start at a loss of 10 dollars. 还没赚钱呢,你先掉进了10块钱的hole。你需要把这个hole填上,才能盈利。

Ben Franklin说的好,a penny saved is a penny earned. 如果你选一个便宜的broker firm, 相当于每次trade, 都赚钱。比如,如果一个broker每次charge你10块,和另一个broker每次charge你5块,那你用便宜的broker, 等于每次你赚5块。

频繁交易,会把你的利润都搞没了。所以,证券公司是稳赚的,他们靠交易费。但对投资者来说,你花费了脑力,搭进去了焦虑,身体健康,但还不一定赚钱。

所以,向巴菲特学习,长期持有是简单有效的投资方法。

短时间内,人在大笔钱的情况下做决定,很难避免不emotional的。

银行为什么周末不开门?因为他们是greedy bastard, 挣足钱了 ;-) 从business角度看,银行,证券公司,稳赚的生意。只要有人交易,就有transaction fee.

是做银行这样的生意,还是做风险大的股票生意,自己要想清楚了。

更新(2018/1/22): ViP会员问这个问题: "youtube上有没有最好的区块链和比特币教程,不要普林斯顿大学那种。。",这个我听过一个简单明了的入门讲解,是:
https://www.youtube.com/watch?v=93E_GzvpMA0

更新(2018/2/1): bitcoin有一些地方已经可以使用了,所以,也有使用价值。但现在面临的是各国政府不友好的态度,以及其他虚拟货币的竞争。所以,长期的,看不好走势。它去年能从很低蹿升到2万块,那它也有可能再降下去。

长期投资的话,我认为还是mutual fund, index fund,国债等,稳定增长的投资渠道为好。所谓, slow but steady wins the race.
本文最后更新日期: 2018-02-01
关于本站 | JC的英文博客
Copyright © 2018, All Rights Reserved.